Handel CFD

Handel CFD – jak handlować i czy warto w nie inwestować?

Przy obecnie panującej inflacji coraz więcej osób szuka nowych instrumentów finansowych i możliwości inwestowania pieniędzy, aby zwiększyć swoje oszczędności i sprawić, aby przynosiły pasywny dochód. Dużym zainteresowaniem cieszy się ostatnio handel CFD. Czym różni się ta metoda inwestycji od tradycyjnych?

Handel CFD – krótka charakterystyka

CFD stanowi skrót od angielskiego terminu finansowego Contract for Difference, który oznacza kontrakt na różnicę cenową (kursową). Handel CFD to dokładniej umowa, zawierana pomiędzy sprzedającym a kupującym o przeniesieniu różnicy między wartością składnika aktywów w chwili zawierania umowy a jego wartością w przyszłości – przy zamknięciu kontraktu. Kontrakt CFD pozwala na sprawne spekulowanie na ruchach cenowych w celu czerpania zysków z różnicy cen, bez właściwego posiadania samego produktu. Zamiast tego handlujący staje się właścicielem kontraktu na różnicę w jego cenie i obstawia jedynie kierunek trendu rynkowego danego instrumentu zgodnie z przyjętą przez siebie strategią – zakłada, czy jego wartość wzrośnie, czy spadnie. Jeśli jego założenia okażą się prawidłowe – osiąga zysk. Handel CFD stanowi dobry sposób na przeprowadzanie transakcji na globalnych rynkach finansowych, ponieważ dzięki swojej elastyczności umożliwia inwestorom dostęp do rynków giełdy z całego świata

Handel CFD – główne cechy 

Aby handlować kontraktami CFD nie trzeba mieć dużego kapitału, co czyni handel atrakcyjnym dla osób, które dopiero rozpoczynają swoją przygodę z inwestowaniem. Niższe wymagania kapitałowe odróżniają handel, od transakcji pochodnych zawieranych poprzez kontrakty futures. Inną cechą określającą handel CFD jest możliwość handlu zarówno na rynkach rosnących, jak i na rynkach opadających. Kluczowa w kontekście kontaktów CFD jest umiejętność przewidywania, jak w najbliższej przyszłości będzie zmieniała się cena danego instrumentu – czy będzie rosnąć, czy spadać. Handel realizowany na giełdzie to transakcja kupna i sprzedaży, która odbywa się za pomocą instrumentów giełdowych. 

Główną cechą charakteryzującą kontrakt CFD jest brak określonego terminu zapadalności i dowolność, co do zamknięcia pozycji. Niemniej zazwyczaj otwarte pozycje są utrzymywane przez inwestorów jedynie przez okres kilku tygodni. Inną cechą handlu kontraktami CFD są kwestie związane z własnością fizyczną – inwestor nie staje się właścicielem aktywów handlowych, dlatego nie musi martwić się o sposób ich przechowywania czy dystrybucji, na przykład w przypadku złota czy ropy naftowej. Ze względu na to, że handel CFD nie wymaga dużych inwestycji czy skomplikowanych formalności stanowi formę inwestycji odpowiednią dla każdej osoby, także początkującej. Wymaga jedynie obrania własnej strategii oraz kierowania się rozwagą, ponieważ każda inwestycja wiąże się z ryzykiem poniesienia straty. 

Głównymi różnicami pomiędzy handlem CFD a akcjami fizycznymi są:

  • Możliwości zysku 

W przypadku handlu CFD inwestorzy mogą zarabiać zarówno na wzroście cen danego instrumentu, jak i ich spadku. 

  • Własność

W przypadku akcji fizycznych inwestor staje się właścicielem konkretnego produktu czy akcji i może podejmować decyzje z nimi związane. Z kolei kontrakt CFD dotyczy jedynie różnicy cen, inwestujący nie staje się akcjonariuszem, ani właścicielem instrumentu bazowego. 

  • Termin transakcji

Choć zazwyczaj kontrakty CFD nie mają z góry określonego terminu realizacji, akcjonariusze ze względu na koszty związane z obejmowaniem pozycji decydują się na stosunkowo krótką realizację – są one korzystniejsze w przypadku krótkoterminowych spekulacji. Niemniej kontrakty CFD nie wygasają, dlatego inwestor, jeśli chce, może utrzymywać otwartą pozycję przez dowolny czas. Natomiast zaangażowanie kapitałowe w akcje fizyczne to zwykle inwestycja długoterminowa. 

  • Dźwignia finansowa

Cechą wyróżniającą kontrakty CFD jest dźwignia finansowa. Dzięki niej inwestor nie potrzebuje wysokiego kapitału, aby otworzyć pozycję. Do przeprowadzenia transakcji wystarczy zainwestować część pełnej wartości transakcji, a kwota niezbędna do otwarcia pozycji jest nazywana depozytem zabezpieczającym. W ten sposób inwestor może operować niskimi kwotami na większych wartościach pozycji i dzięki czemu ma szansę osiągnąć proporcjonalnie większy zysk. Wiąże się to jednak z możliwością poniesienia większej straty. W przypadku akcji fizycznych dźwignia finansowa nie ma zastosowania. 

Handel kontraktami CFD

Handel kontraktami CFD – rynki

  1. Giełdy papierów wartościowych
  2. Metale takie jak złoto, srebro czy miedź
  3. Fundusze ETF
  4. Indeksy walut i pary walutowe
  5. Rynek aktywów naturalnych wykorzystywanych do produkcji energii, do których należą takie surowce jak ropa naftowa czy gaz ziemny
  6. Produkty rolne
  7. Obligacje
  8. Kryptowaluty, czyli waluty cyfrowe

Jak skutecznie handlować kontraktami CFD? Pozycja długa i krótka

Najbardziej powszechne metody transakcyjne określa tzw. pozycja długa i pozycja krótka. Główną zaletą kontraktów CFD jest szansa osiągnięcia zysku zarówno w przypadku wzrostów, jak i spadków cen. Jeśli inwestor przewiduje, że cena instrumentu wzrośnie, decyduje się na zakup kontraktu CFD oraz zajęcie pozycji długiej. Jeśli cena danego instrumentu rzeczywiście wzrośnie – osiąga zysk i zarabia na różnicy kursowej przemnożonej przez wysokość transakcji. Jeśli jednak zakłada, że cena instrumentu spadnie, wówczas zajmuje pozycję krótką i decyduje się na sprzedaż. Gdy cena spada – osiąga zysk i otrzymuje kwotę w wysokości różnicy pomnożonej przez wysokość pozycji.

Rynek charakteryzuje się jednak dużą zmiennością, ceny instrumentów niezmiennie wzrastają i spadają, dlatego chcąc podejmować działania inwestycyjne, warto obserwować zmiany na rynku oraz ceny poszczególnych aktywów. Ze względu na to, że handel kontraktami CFD jak każda inwestycja wiąże się z ryzykiem, istotna jest kontrola ryzyka. W tym celu można użyć specjalnie opracowanych narzędzi zarządzania ryzykiem. Sugeruje się, że zarabianie na kontraktach CFD w przypadku inwestowania w surowce jest łatwiejsze, gdyż zwykle ich ceny podążają odpowiednio za trendem rosnącym lub malejącym w dłuższej perspektywie. Z kolei kursy walut ulegają dużym wahaniom. 

Proponowane strategie

Jedną z popularnych strategii inwestorów jest analiza fundamentalna, czyli badanie czynników podaży i popytu danego produktu z użyciem wskaźników ekonomicznych do prognozowania długoterminowych zmian i wahań cenowych. Należy pamiętać, że żadna z przyjętych strategii, zarówno opracowanych samodzielnie, jak i przez zespół ekspertów nie gwarantuje wyłącznie osiągania zysków i braku konieczności poniesienia ryzyka.  

Zmienność handlu 

Rynek Forex (Foreign Exchange) dotyczy transakcji walutami – inwestor kupuje jedną walutę i sprzedaje drugą. Choć rynek ten jest określany jako wielowymiarowy, charakteryzuje go wysoka zmienność oraz niska przewidywalność, na którą wpływa wiele czynników, w tym sytuacja społeczno-gospodarcza. Z kolei w przypadku produktów rolnych takich jak kakao, bawełna czy cukier, wysokość cen dynamicznie się zmienia, ponieważ zależy od korelacji popyt-podaż. 

Handel CFD – gdzie handlować kontraktami?

Handel kontraktami CFD wymaga wyboru odpowiedniego brokera. Na rynku jest szeroki wybór różnego rodzaju domów maklerskich czy platform inwestycyjnych, dlatego chcąc znaleźć odpowiedniego brokera, należy wziąć pod uwagę istotne dla siebie kwestie oraz możliwości handlowe każdego z nich.  Kilku znanych blogerów przedstawiono poniżej:

  • XTB – polski broker forex i dom maklerski. Umożliwia handel kontraktami CFD na akcje, EFT-y, indeksy, surowce i 48 par walutowych oraz kryptowaluty. Klienci XTB są objęci systemem rekompensat Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych. Tym, co wyróżnia XTB, jest brak wpłaty minimalnej. 
  • Admirał Markets – popularny w Polsce i Niemczech broker estoński. Umożliwia inwestycję w kontrakty CFD na towary i surowce, obligacje, kryptowaluty, indeksy giełdowe, akcje oraz ETF-y i Forex. Otworzenie i prowadzenie konta na platformie jest darmowe, a, w zależności od instrumentu, dziennie można dokonać jednej lub kilku transakcji za darmo. 
  • Plus500 – globalna grupa finansowo-technologiczna, która oferuje inwestycję w takie instrumenty jak kryptowaluty, indeksy, akcje, opcje, Forex, ETF-y i opcje CFD. Minimalna kwota depozytu wynosi 500 zł. 

Zobacz również:

Leave a Comment

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *