Przy obecnie panującej inflacji coraz więcej osób szuka nowych instrumentów finansowych i możliwości inwestowania pieniędzy, aby zwiększyć swoje oszczędności i sprawić, aby przynosiły pasywny dochód. Dużym zainteresowaniem cieszy się ostatnio handel CFD. Czym różni się ta metoda inwestycji od tradycyjnych form inwestowania?
Handel CFD – krótka charakterystyka
CFD stanowi skrót od angielskiego terminu finansowego Contract for Difference, który oznacza kontrakt na różnicę cenową (kursową). Handel CFD to dokładniej umowa, zawierana pomiędzy sprzedającym a kupującym o przeniesieniu różnicy między wartością składnika aktywów w chwili zawierania umowy a jego wartością w przyszłości – przy zamknięciu kontraktu. Kontrakt CFD pozwala na sprawne spekulowanie na ruchach cenowych w celu czerpania zysków z różnicy cen, bez właściwego posiadania samego produktu. Zamiast tego handlujący staje się właścicielem kontraktu na różnicę w jego cenie i obstawia jedynie kierunek trendu rynkowego danego instrumentu zgodnie z przyjętą przez siebie strategią – zakłada, czy jego wartość wzrośnie, czy spadnie. Jeśli jego założenia okażą się prawidłowe – osiąga zysk. Przeprowadzając transakcję CFD kupujesz lub sprzedajesz jednostki instrumentu finansowego jakim jest kontrakt CFD. Handel CFD stanowi dobry sposób na przeprowadzanie transakcji na globalnych rynkach finansowych, ponieważ dzięki swojej elastyczności umożliwia inwestorom dostęp do rynków giełdy z całego świata.
Handel CFD – główne cechy
Aby handlować kontraktami CFD nie trzeba mieć dużego kapitału, co czyni handel atrakcyjnym dla osób, które dopiero rozpoczynają swoją przygodę z inwestowaniem. Niższe wymagania kapitałowe odróżniają handel, od transakcji pochodnych zawieranych poprzez kontrakty futures. Jedną z zalet handlu kontraktami CFD jest możliwość spekulacji na zmianach cen aktywów w obu kierunkach, czyli handel CFD pozwala działać zarówno na rynkach rosnących, jak i na rynkach opadających.
Kluczowa w kontekście kontaktów CFD jest umiejętność przewidywania, jak w najbliższej przyszłości będzie zmieniała się cena danego instrumentu – czy będzie rosnąć, czy spadać. Handel realizowany na giełdzie to transakcja kupna i sprzedaży, która odbywa się za pomocą instrumentów giełdowych.
Główną cechą charakteryzującą kontrakt CFD jest brak określonego terminu zapadalności i dowolność, co do zamknięcia pozycji. Niemniej zazwyczaj otwarte pozycje są utrzymywane przez inwestorów jedynie przez okres kilku tygodni. Inną cechą handlu kontraktami CFD są kwestie związane z własnością fizyczną – inwestor nie staje się właścicielem aktywów handlowych, dlatego nie musi martwić się o sposób ich przechowywania czy dystrybucji, na przykład w przypadku złota czy ropy naftowej. Ze względu na to, że handel CFD nie wymaga dużych inwestycji czy skomplikowanych formalności stanowi formę inwestycji odpowiednią dla każdej osoby, także początkującej. Wymaga jedynie obrania własnej strategii oraz kierowania się rozwagą, ponieważ każda inwestycja wiąże się z ryzykiem poniesienia straty.
Głównymi różnicami pomiędzy handlem CFD a akcjami fizycznymi są:
- Możliwości zysku
W przypadku handlu CFD inwestorzy mogą zarabiać zarówno na wzroście cen danego instrumentu, jak i ich spadku.
- Własność
W przypadku akcji fizycznych inwestor staje się właścicielem konkretnego produktu czy akcji i może podejmować decyzje z nimi związane. Z kolei kontrakt CFD dotyczy jedynie różnicy cen, inwestujący nie staje się akcjonariuszem, ani właścicielem instrumentu bazowego.
- Termin transakcji
Choć zazwyczaj kontrakty CFD nie mają z góry określonego terminu realizacji, akcjonariusze ze względu na koszty związane z obejmowaniem pozycji decydują się na stosunkowo krótką realizację – są one korzystniejsze w przypadku krótkoterminowych spekulacji. Niemniej kontrakty CFD nie wygasają, dlatego inwestor, jeśli chce, może utrzymywać otwartą pozycję przez dowolny czas. Natomiast zaangażowanie kapitałowe w akcje fizyczne to zwykle inwestycja długoterminowa.
- Dźwignia finansowa
Cechą wyróżniającą kontrakty CFD jest dźwignia finansowa. Dźwignia pełni zasadniczo rolę pożyczki zaciąganej przez inwestora u brokerów, co pozwala mu na kontrolowanie większych pozycji CFD na rynku poprzez inwestowanie mniejszej kwoty kapitału zarezerwowanego jako marża. Dzięki niej inwestor nie potrzebuje wysokiego kapitału, aby otworzyć pozycję. Do przeprowadzenia transakcji wystarczy zainwestować część pełnej wartości transakcji, a kwota niezbędna do otwarcia pozycji jest nazywana depozytem zabezpieczającym. W ten sposób inwestor może operować niskimi kwotami na większych wartościach pozycji i dzięki czemu ma szansę osiągnąć proporcjonalnie większy zysk. Wiąże się to jednak z możliwością poniesienia większej straty. Jeżeli cena akcji podąży w górę, zyskasz zauważalnie więcej niż z ruchu samej akcji, podobnie z możliwymi stratami, które za sprawą dźwigni stają się bardziej dotkliwe. W przypadku akcji fizycznych dźwignia finansowa nie ma zastosowania.
Handel kontraktami CFD – rynki
- Giełdy papierów wartościowych
- Metale takie jak złoto, srebro czy miedź
- Fundusze ETF
- Indeksy walut i pary walutowe
- Rynek aktywów naturalnych wykorzystywanych do produkcji energii, do których należą takie surowce jak ropa naftowa czy gaz ziemny
- Produkty rolne
- Obligacje
- Kryptowaluty, czyli waluty cyfrowe
Jak skutecznie handlować kontraktami CFD? Pozycja długa i krótka
Najbardziej powszechne metody transakcyjne określa tzw. pozycja długa i pozycja krótka. Główną zaletą kontraktów CFD jest szansa osiągnięcia zysku zarówno w przypadku wzrostów, jak i spadków cen. Jeśli inwestor przewiduje, że cena instrumentu wzrośnie, decyduje się na zakup kontraktu CFD oraz zajęcie pozycji długiej. Jeśli cena danego instrumentu rzeczywiście wzrośnie – osiąga zysk i zarabia na różnicy kursowej przemnożonej przez wysokość transakcji. Jeśli jednak zakłada, że cena instrumentu spadnie, wówczas zajmuje pozycję krótką i decyduje się na sprzedaż. Gdy cena spada – osiąga zysk i otrzymuje kwotę w wysokości różnicy pomnożonej przez wysokość pozycji.
Rynek charakteryzuje się jednak dużą zmiennością, ceny instrumentów niezmiennie wzrastają i spadają, dlatego chcąc podejmować działania inwestycyjne, warto obserwować zmiany na rynku oraz ceny poszczególnych aktywów. Ze względu na to, że handel kontraktami CFD jak każda inwestycja wiąże się z ryzykiem, istotna jest kontrola ryzyka. W tym celu można użyć specjalnie opracowanych narzędzi zarządzania ryzykiem. Sugeruje się, że zarabianie na kontraktach CFD w przypadku inwestowania w surowce jest łatwiejsze, gdyż zwykle ich ceny podążają odpowiednio za trendem rosnącym lub malejącym w dłuższej perspektywie. Z kolei kursy walut ulegają dużym wahaniom.
Proponowane strategie
Jedną z popularnych strategii inwestorów jest analiza fundamentalna, czyli badanie czynników podaży i popytu danego produktu z użyciem wskaźników ekonomicznych do prognozowania długoterminowych zmian i wahań cenowych. Należy pamiętać, że żadna z przyjętych strategii, zarówno opracowanych samodzielnie, jak i przez zespół ekspertów nie gwarantuje wyłącznie osiągania zysków i braku konieczności poniesienia ryzyka. W wielu przypadkach dostępna jest możliwość nauki handlu na koncie demonstracyjnym, jednak przed przystąpieniem do rzeczywistych transakcji konieczna będzie wpłata depozytu i utworzenie konta do obrotu kontraktami CFD.
Zmienność handlu
Rynek Forex (Foreign Exchange) dotyczy transakcji walutami – inwestor kupuje jedną walutę i sprzedaje drugą. Choć rynek ten jest określany jako wielowymiarowy, charakteryzuje go wysoka zmienność oraz niska przewidywalność, na którą wpływa wiele czynników, w tym sytuacja społeczno-gospodarcza. Z kolei w przypadku produktów rolnych takich jak kakao, bawełna czy cukier, wysokość cen dynamicznie się zmienia, ponieważ zależy od korelacji popyt-podaż.
Handel CFD – gdzie handlować kontraktami?
Handel kontraktami CFD wymaga wyboru odpowiedniego brokera. Na rynku jest szeroki wybór różnego rodzaju domów maklerskich czy platform inwestycyjnych, dlatego chcąc znaleźć odpowiedniego brokera, należy wziąć pod uwagę istotne dla siebie kwestie oraz możliwości handlowe każdego z nich. Kilku znanych brokerów przedstawiono poniżej:
- XTB – polski broker forex i dom maklerski. Umożliwia handel kontraktami CFD na akcje, EFT-y, indeksy, surowce i 48 par walutowych oraz kryptowaluty. Klienci XTB są objęci systemem rekompensat Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych. Tym, co wyróżnia XTB, jest brak wpłaty minimalnej.
- Admirał Markets – popularny w Polsce i Niemczech broker estoński. Umożliwia inwestycję w kontrakty CFD na towary i surowce, obligacje, kryptowaluty, indeksy giełdowe, akcje oraz ETF-y i Forex. Otworzenie i prowadzenie konta na platformie jest darmowe, a, w zależności od instrumentu, dziennie można dokonać jednej lub kilku transakcji za darmo.
- Plus500 * – globalna grupa finansowo-technologiczna, która oferuje inwestycję w takie instrumenty jak kryptowaluty, indeksy, akcje, opcje, Forex, ETF-y i opcje CFD. Minimalna kwota depozytu wynosi 500 zł.
Zacznij handlować CFD już dzisiaj i wykorzystaj moc dźwigni finansowej!
Odkryj niesamowite możliwości, jakie niesie ze sobą inwestowanie w kontrakty CFD! Zacznij swoją przygodę z handlem różnymi instrumentami finansowymi, korzystając z dźwigni finansowej, aby zwiększyć potencjał zysków. Niezależnie od tego, czy spodziewasz się wzrostów czy spadków na rynku, kontrakty CFD dają Ci możliwość zarabiania na obu scenariuszach. Nie zwlekaj – zarejestruj się już teraz, aby dołączyć do grona zadowolonych inwestorów i rozpocznij swoją drogę do sukcesu na rynku kontraktów CFD. Kliknij tutaj i zacznij inwestować już dziś!
Zobacz również:
- Kontrakty CFD – co to jest?
- Pomoc dla zadłużonych – jak skutecznie wybrnąć z długów?
- Kryptowaluta Fantom – czy jest to czarny koń na rynku kryptowalut?
*Pamiętaj, że 86% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
